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村镇银行设立条件

来源:易注册 发布时间:2017-2-27 点击数:329

1.3村镇银行
1.3.1村镇银行法人机构筹建审批
申请材料目录:
(1)申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围,发起人(出资人)基本情况、资质及出资比例,入股资金来源的合法合规性,是否符合村镇银行设立条件。
(2)可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、组建的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展计划(包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合;风险管理目标包括内部控制、风险控制策略及控制目标,不良贷款控制、资本充足率达标及资本补充计划、准备金提取方案等;财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案)、开业后经营风险分析。
(3)筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织,拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备情况、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。
(4)发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称(中英文)、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务[如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务等(约定:如果存在任何欺骗或隐瞒,则该发起人(出资人)在本行的投票权受到限制或限期转让股权)]、附则。发起人(出资人)应在协议书上签名盖章,或委托代理人签名盖章。
其附件包括:
①非金融机构企业法人发起人(出资人)名录,包括发起人(出资人)名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产占总资产比例、权益性投资(含本次)占净资产比例、最近2个会计年度盈利状况;
金融机构企业法人发起人(出资人)名录,包括发起人(出资人)名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、主要监管指标、最近2个会计年度盈利状况;
②自然人发起人名录,包括发起人姓名、身份证号码、住所、拟入股金额及占总股份比例;
③企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法人营业执照副本复印件;
④企业法人关于入股资金来源真实合法性,其本身及关联企业入股情况、其本身及关联企业向境内金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例),其本身与设立后村镇银行不发生违规关联交易,最近2年内无重大违法违规行为和提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人,应承诺支持银行加强“三农”服务;拟持股5%及以上的企业法人发起人,还应增加以下五项承诺:一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明(经银行确认),二是承诺不干预银行的日常经营事务,三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该行股份,四是承诺持续补充资本,五是承诺不向银行施加不当的指标压力,主发起人应同时作出牵头组织村镇银行重大风险处置,为村镇银行提供流动性支持和资本补充的承诺。
⑤发起人基本情况、企业法人发起人(出资人)近2年审计报告(其中拟持股5%以下企业法人发起人(出资人)的审计报告由受理机关保存,不报送决定机关,由受理机关审查并在初审意见中反映),以及拟持有股份总额5%及以上企业法人发起人(出资人)资信证明(包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告)、发起人(出资人)组织结构图、发起人(出资人)主要股东名册、发起人(出资人)分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、发起人(出资人)之间的关联状况、对发起人(出资人)有实际影响力的个人和组织的有关情况;
⑥发起人(出资人)为境内金融机构的,应提供监管部门同意其对外投资设立、参股或收购的相关文件。发起人为境外银行的,应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。
(5)发起人大会(出资人会议)同意共同出资设立村镇银行以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
(6)法律意见书以及律师与律师事务所的资质证明材料(律师与律师事务所的资质证明材料由受理机关保存,不报送决定机关)。
(7)筹建工作小组成员名单及简历。
(8)工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
(9)银监会同意设立村镇银行规划备案通知书。
(10)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
(11)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。
行政许可受理机关应提供:
(1)行政许可受理通知书复印件;
(2)初审意见报告,内容包括但不限于对申请材料完备性、组建程序合法合规性、发起人(出资人)资质以及入股资金合法合规性等出具初审意见。
1.3.2村镇银行法人机构开业核准
申请材料目录:
(1)申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围,章程制订情况,拟任董事、监事长和高级管理人员情况,战略发展规划,主要管理制度,营业场所安全防范设施是否符合开业条件等。
(2)筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是否符合开业要求等。
(3)章程草案。
(4)法定验资机构出具的验资报告:
①验资报告,应详细说明股东资格情况、入股资金合法合规性;
②附件:包括注册资本实收情况汇总表,非金融机构企业法人股东资格一览表(列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和持股比例、净资产占总资产比例、权益性投资(含本次)占净资产比例、最近2个会计年度盈利状况等情况),金融机构企业法人股东资格一览表(列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和持股比例、主要监管指标、最近2个会计年度盈利状况),自然人股东名册及其出资额,验资事项说明;法人股东近2年的审计报告和资信证明(包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告);股东入股凭证复印件;法定验资机构及注册会计师的资质证明。
(5)拟任职董事长、副董事长、董事和高级管理人员任职资格的相关材料:
①筹建工作小组对拟任董事长、副董事长、董事和高级管理人员任职资格的说明,要分类逐人说明情况;
②其他材料参照董事长、董事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
(6)有权机构审议通过的相关决议:
①审议通过筹建工作报告的决议;
②审议通过章程草案的决议;
③审议通过有关组织机构议事规则的决议;
④审议通过支持“三农”发展的决议;
⑤选举董事的决议;
⑥选举董事长、副董事长的决议;
⑦选举监事长的决议;
⑧聘任行长、副行长、行长助理、财务负责人、内审负责人、合规负责人等高级管理人员的决议;
⑨审议通过部门设置、职责及主要管理制度的决议。
各项决议应该注明决议编号、实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例,由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字,选举董事、监事的决议应分别注明对当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例,创立大会(股东大会/股东会)决议应由全体股东(或出席会议的股东)签名,董事会决议应由全体董事签名,监事会决议应由全体监事签名。创立大会实行律师见证制度,法律意见书内容包括对股东大会(股东会)召开程序、股东资格、决议表决程序、决议内容合法性,表决结果有效性见证的意见,附律师与律师事务所的资质证明材料(律师与律师事务所的资质证明材料由受理机关保存,不报送决定机关)。
(7)公司治理和主要管理制度,包括有关组织机构的议事规则、财务、人力资源和薪酬、风险管理、信贷、审计、安全保卫等制度。
(8)职能部门设置、职责及主要负责人名单。
(9)从业人员基本情况(包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等)。
(10)组织结构图。
(11)战略发展规划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展规划包括市场定位、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制,贷款质量控制、资本管理、准备金提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
(12)营业场所所有权或使用权的证明材料。
(13)公安部门出具的营业场所安全设施合格证明。
(14)营业场所消防安全证明。对依法须消防审核验收的,须提交消防合格证明;对须消防备案的,将公安机关消防部门出具的备案凭证视为消防合格证明;对无须消防审核验收与备案的,由申请人出具加强营业场所消防安全措施、确保消防安全的书面承诺书,不再提交消防验收合格证明。
(15)筹建批复或筹建延期报告的复印件。
(16)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
(17)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

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