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农村信用合作社设立条件

来源:易注册 发布时间:2017-2-27 点击数:336

1.2农村信用合作联社
1.2.1农村信用合作联社筹建审批
申请材料目录:
(1)申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围,农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处置、老股金处置等情况,资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备率、贷款集中度等各项主要监管指标执行情况(包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据),发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况,不良资产处置合法合规性,政府扶持情况等,是否符合县(市、区)农村信用合作联社设立条件。
(2)可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、农村合作金融机构基本情况,组建的可行性和必要性,市场前景分析、未来业务发展计划(包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、风险管理目标、财务发展目标。业务发展目标包括转换经营机制、目标市场、发展战略、业务规模及资产组合;风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标,新增贷款质量控制目标、资本补充机制、准备金提取方案等;财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案)、开业后经营风险分析。
(3)筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导,注册资本、股本结构、股权设置、征集发起人方案,公司治理架构[包括社员(社员代表)大会、理事会和监事会设置及具体构成以及高级管理人员配备情况],部门和分支机构设置,从业人员配置,主要管理制度起草计划,筹建工作步骤等。
(4)社员(社员代表)大会同意取消法人资格合并为农村信用合作联社的决议。内容包括但不限于:与其他机构新设合并为农村信用合作联社,新设立的农村信用合作联社承继农村合作金融机构的债权债务;成立筹建工作小组;通过筹建工作方案,清产核资、资产评估和净资产处置工作方案,并委托筹建工作小组统一组织实施筹建工作方案、聘任中介机构进行清产核资、资产评估;授权筹建工作小组对净资产进行处置;清产核资基准日至开业期间经营成果的处置意见;原社员股份(股金)处置意见;社员授权法定代表人签署相关法律文件。社员(社员代表)大会决议应由理事签名。决议后附上原社员股份(股金)处置意见的议案和清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案。
另附上律师事务所出具的法律意见书(内容包括对会议的召集、召开程序,出席会议人员的资格,表决程序、决议内容的合法性,表决结果有效性的见证意见)(律师与律师事务所的资质证明材料由受理机关保存,不报送决定机关)。
(5)征集发起人说明书。内容包括本次股份(股金)发行概况[股权设置、每股票面金额、发行定价、股份(股金)总数],认购人的条件、权利和义务,农村信用合作联社发展预测,面临风险因素及主要对策,认购资金运用,未来股利分配政策,发起人认股预先登记日期,本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份(股金)的说明,附录和备查文件说明等。农村信用合作联社发起人为原县联合社职工和农村信用合作社社员,且发起人不再新认购股份(股金)的,可以不上报征集发起人说明书,并对申报材料涉及认股的内容进行适当调整。
(6)发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称(中英文)、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务 [如主动声明资金来源真实合法性及关联入股等情况的义务(约定:如果存在任何欺骗或隐瞒,则该发起人在本联社的投票权受到限制或限期转让股权)等]、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章,或委托代理人签名盖章。
①企业法人发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份(股金)数、净资产占总资产比例、权益性投资(含本次)占净资产比例、近2年盈利状况等情况;
②拟持有股份总额5%及以上的企业法人发起人的近2年审计报告和资信证明(包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告)、发起人组织结构图、发起人主要股东名册、发起人分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、发起人之间的关联状况、对发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况;
③最大十户自然人发起人名录(包括姓名、身份证号码、住所、拟认购股份数及占比等);
④自然人分类汇总表,按职工、非职工自然人分类。每类包括人数、认购金额和占总股份比例。自然人名录,包括每个发起人身份证号码、住址、拟认购股份(股金)数(签字册、委托书与自然人名录报送受理机关,不报送决定机关,由受理机关在初审意见中反映);
⑤企业法人有权机构同意向农村信用合作联社出资入股的决议、企业法人营业执照副本复印件;
⑥法人机构对入股资金来源真实合法性,其本身及关联企业入股情况、其本身与关联企业向境内其他金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例等情况),其本身与设立后农村信用合作联社不发生违规关联交易关系,最近2年内无重大违法违规行为,提供资料真实性等情况出具的书面声明。所有企业法人发起人和拟持股1%及以上的自然人发起人,应承诺支持联社加强“三农”服务;拟持股5%及以上的企业法人发起人,还应增加以下五项承诺:一是承诺不谋求优于其他股东的关联交易并出具银行贷款情况及贷款质量情况说明(经银行确认),二是承诺不干预联社的日常经营事务,三是承诺自入股之日起3年内不转让所持该联社股份,四是承诺持续补充资本,五是承诺不向联社施加不当的指标压力;
⑦发起人为境内金融机构的,应提供监管部门同意其对外投资设立、参股和收购的批准文件。发起人为境外银行的,应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书。境内外金融机构如为战略投资者,则应提供战略投资者有权机构同意战略入股的决议、筹建工作小组与其签订的战略投资协议。
(7)筹建工作小组成立文件和成员简历。
(8)清产核资、资产评估和净资产处置工作方案。内容包括清产核资、资产评估的对象、目的、原则,基准日,清产核资、资产评估基本方法、程序,净资产处置意见,工作安排等。
(9)中介机构出具的报告,包括清产核资报告书、资产评估报告书。清产核资报告书应主要包括清产核资报告摘要、清产核资依据、逐科目清产核资方法和过程(重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、不良资产置换、资产风险和损失、准备金提取等情况)、各科目清查确认并表结果、账务调整理由、账务调整分录、需要说明的重大问题、清查明细表等。资产评估报告书应主要包括资产评估报告书摘要、资产评估依据、逐科目评估方法和过程(重点要反映贷款五级分类、前十大户贷款、贷款集中度、评估增减值、不良资产置换、资产风险和损失、准备金提取等情况)、各科目评估确认并表结果、评估明细表、评估详细说明等。其中,拟合并机构的单家清产核资报告由受理机关保存,不报送决定机关。
(10)净资产确认书。
(11)筹建工作小组出具的关于净资产的处置报告。
(12)律师事务所出具的法律意见书(律师与律师事务所的资质证明材料由受理机关保存,不报送决定机关)。
(13)工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》或《企业名称变更通知书》。
(14)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
(15)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。
非新设合并的农村信用合作联社可不申报第4、8、9、10、11条等材料。
行政许可受理机关应提供:
(1)行政许可受理通知书复印件;
(2)初审意见的报告。如为新设合并,则应附组建工作验收报告(内容包括总体评价、验收方法及过程、验收重点、存在主要问题、整改落实情况和复验结论,并附验收小组人员名单)。
1.2.2农村信用合作联社开业核准
申请材料目录:
(1)申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围,发起人认购股金情况,股本结构,股权设置,主要监管指标情况(考虑清产核资和新募股金因素),章程制定情况,创立大会、理事会和监事会组成及通过的各项决议情况,拟任职理事、监事长和高级管理人员情况,战略发展规划,主要管理制度,营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件,筹建期内重大变化事项(如发起人变化情况),其他需要说明的情况。
(2)章程草案。
(3)法定验资机构出具的验资证明:
①验资报告,应详细说明社员资格的情况、入股资金合法合规性;
②附件:包括注册资本实收情况汇总表,注册资本实收情况明细表、企业法人社员投资资格一览表[列示每个企业法人净资产占总资产比例、权益性投资(含本次)占净资产比例、近2年盈利状况等情况]、入股社员名册及其出资额(企业法人要有住所和企业法人代码)和出资比例、验资事项说明;持股5%以上的法人社员经审计的近2年审计报告和资信证明(包括税务机关出具的纳税证明、人行征信报告);社员入股凭证复印件;法定验资机构及注册会计师的资质证明。
(4)拟任职的理事长、副理事长、理事和高级管理人员任职资格的相关材料:
①筹建工作小组对拟任职理事长、副理事长、理事和高级管理人员任职资格的说明,需分类逐人说明情况;
②其他材料参照理事长、理事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
(5)监事会成员名单和简历。
(6)从业人员基本情况(包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构)。
(7)职能部门设置、职责及主要负责人名单。
(8)法人机构总部营业场所所有权或使用权证明材料。
(9)公安部门出具的法人机构总部营业场所安全设施合格证明。
(10)法人机构总部营业场所消防安全证明。对依法须消防审核验收的,须提交消防合格证明;对须消防备案的,将公安机关消防部门出具的备案凭证视为消防合格证明;对无须消防审核验收与备案的,由申请人出具加强营业场所消防安全措施、确保消防安全的书面承诺书,不再提交消防验收合格证明。
(11)创立大会、理事会、监事会、职工(代表)大会审议通过的有关决议,包括:
审议通过筹建工作报告的决议;
审议通过章程草案的决议;
审议通过社员(社员代表)大会议事规则的决议;
审议通过选举理事的决议;
审议通过选举非职工监事的决议;
审议通过支持“三农”发展的决议;
审议通过理事会议事规则的决议;
选举理事长、副理事长的决议;
聘任主任、副主任的决议;
审议通过部门设置、职责分工及主要管理制度的决议;
职工(代表)大会选举职工监事的决议;
审议通过监事会议事规则的决议;
选举监事长的决议。
各项决议应注明决议编号、实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字,选举理事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例,社员(社员代表)大会、理事会决议应由理事签名,监事会决议应由监事签名。
(12)法律意见书。内容包括对社员代表资格、会议召开程序、决议表决程序、决议内容合法性,表决结果有效性的见证意见,(律师与律师事务所的资质证明材料由受理机关保存,不报送决定机关)。
(13)公司治理和主要管理制度,内容包括“三会”议事规则、财务、人力资源、信贷、审计、安全保卫等办法。
(14)组织结构图。
(15)战略发展规划。包括未来3年的业务发展规划、风险管理目标及财务发展计划。业务发展计划包括市场定位、发展战略、支农业务、存贷规模、市场份额、业务创新等。风险管理目标包括公司治理、内部控制、风险识别、监测及控制,新增贷款质量控制、资本管理、准备金提取等。财务发展计划包括盈利能力及利润分配方案等。
(16)筹建批复或筹建延期报告的复印件。
(17)分支机构开业申请材料(参照农村信用合作联社分支机构开业申请材料目录)。
(18)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
(19)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

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