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贷款公司的申请成立需要哪些条件

来源:易注册 发布时间:2017-2-27 点击数:373

1.4贷款公司
1.4.1 贷款公司筹建审批
申请材料目录:
(1)申请书。内容包括拟设立机构名称(中英文) 、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围,投资人是否符合投资条件、相关法律手续的履行情况、筹建准备工作的完成情况。
(2)可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划(包括拟设机构开业后3年的资产规模、盈利状况、网点布局、目标客户、风险控制、资本管理、拨备覆盖等)、开业后经营风险分析。
(3)筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、组织管理架构、高级管理人员配备、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤等。
(4)出资人股东(代表)大会、董事会关于设立贷款公司及授权申请人履行组建工作职责的相关决议。
(5)筹建工作小组成员名单及简历。
(6)出资人近2年监管报告及投资人近2年的资产负债表、损益表。出资人为境内银行的,应提供监管部门同意其对外投资设立、参股或收购的相关文件。出资人为境外银行的,应提供银监会认可的国际评级机构对其最近2年的信用评级报告,同时提供律师事务所出具的法律意见书,律师与律师事务所的资质证明材料。
(7)出资人企业法人营业执照副本复印件。
(8)工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
(9)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
(10)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。
行政许可受理机关应提供:
(1)行政许可受理通知书复印件;
(2)初审意见报告。
1.4.2贷款公司开业核准
申请材料目录:
(1)申请书。内容包括拟开业机构名称(中英文)、住所、注册资本、业务范围,章程制订情况、高级管理人员情况、战略发展规划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等方面是否符合开业条件和其他需要说明的情况。
(2)筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况是否符合开业要求等。
(3)章程草案。
(4)法定验资机构出具的验资证明:
①验资报告,应包括对出资人投资资格的审验内容;
②附件包括注册资本实收情况、出资人基本情况(含资产规模、净资产占总资产比例、权益性投资(含本次)占净资产比例、近2年盈利状况等)和验资事项说明;出资人近2年经审计的资产负债表、损益表;出资人资金入账凭证复印件;法定验资机构及注册会计师的资质证明。
(5)拟任总经理任职资格申请材料,参照董(理)事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
(6)从业人员基本情况及名单(包括人员年龄、从事金融工作时间、学历、所学专业和职称等)。
(7)营业场所所有权或使用权证明材料。
(8)公安部门出具的营业场所安全设施合格证明。
(9)营业场所消防安全证明。对依法须消防审核验收的,须提交消防合格证明;对须消防备案的,将公安机关消防部门出具的备案凭证视为消防合格证明;对无须消防审核验收与备案的,由申请人出具加强营业场所消防安全措施、确保消防安全的书面承诺书,不再提交消防验收合格证明。
(10)主要管理制度。主要包括信贷管理办法及流程、财务管理办法、审计稽核管理办法等。
(11)组织结构图。
(12)战略发展规划。内容包括未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、贷款规模、市场份额。财务发展计划包括收入结构、利润总额。风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标(如不良贷款率、资本充足率、贷款损失准备充足率等)。
 (13)筹建批复或筹建延期报告的复印件。
(14)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
(15)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

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